OCIS abordó avances de “Sin Fachadas”, regulación de casinos y desafíos de seguridad en los medios de pago

• En la sesión se abordaron desde distintas perspectivas un desafío común para el comercio y los servicios: fortalecer la formalidad y la seguridad frente a actividades ilícitas que evolucionan cada vez con mayor rapidez, combinando mejores herramientas de denuncia, marcos regulatorios adecuados, intercambio de información y una coordinación efectiva entre el sector público y privado.

El Observatorio del Comercio Ilícito y Seguridad (OCIS) de la Cámara Nacional de Comercio, realizó una nueva sesión, instancia en la que se analizaron los resultados de la plataforma “Sin Fachadas”, el marco normativo de la industria de casinos y juegos de azar y los nuevos desafíos de seguridad que enfrenta el ecosistema de pagos digitales.

Durante el encuentro, el gerente del OCIS, Sergio Morales, presentó los avances de “Sin Fachadas”, iniciativa impulsada por la CNC junto al SII para facilitar la entrega de antecedentes sobre establecimientos que, bajo la apariencia de un comercio formal, podrían estar vinculados a incumplimientos tributarios u otras actividades ilícitas.

Morales destacó la positiva recepción que ha tenido la herramienta desde su puesta en marcha. A la fecha, “Sin Fachadas” acumula más de 700 denuncias a nivel nacional, con antecedentes relacionados con distintos tipos de establecimientos y actividades, entre ellos barberías, centros de estética, restaurantes, verdulerías y marketplaces. Los reportes también han incluido posibles casos vinculados a comercialización de productos falsificados, lavado de activos y drogas, antecedentes que son derivados a los organismos competentes para su análisis y eventual fiscalización.

El gerente del OCIS recalcó que el desafío ahora es avanzar desde la denuncia hacia resultados concretos, fortaleciendo la coordinación público-privada y asegurando que la información entregada por la ciudadanía pueda convertirse efectivamente en acciones de fiscalización e investigación. La iniciativa se inserta en el trabajo que desarrolla el Observatorio para combatir las economías ilícitas y fortalecer la seguridad y la formalidad en los distintos sectores económicos.
Posteriormente, Cecilia Valdés, presidenta ejecutiva de la Asociación Chilena de Casinos y Juegos (ACCJ), expuso sobre el marco normativo que regula a la industria de casinos y juegos de azar en Chile y los desafíos que plantea la operación de plataformas de apuestas en línea. Recordó que la Ley N°19.995 estableció las bases para la autorización, funcionamiento y fiscalización de los casinos de juego, creó la Superintendencia de Casinos de Juego y fijó un sistema de permisos y exigencias específicas para su funcionamiento.
En su presentación, Valdés abordó especialmente las implicancias de la Resolución Exenta N°69 del SII respecto de las plataformas de apuestas online y planteó la necesidad de que cualquier cambio en esta materia sea abordado mediante una regulación legal integral. Entre los aspectos que requieren atención mencionó la protección de los consumidores y menores de edad, la trazabilidad de los recursos, la prevención del lavado de activos y una adecuada fiscalización sectorial. Asimismo, destacó el impacto económico y regional de la industria regulada de casinos, que entre 2008 y 2025 registra inversiones superiores a US$2.100 millones y aportes por más de US$1.300 millones a municipios y gobiernos regionales, además de más de 20 mil empleos y seis millones de visitas durante 2025.
La jornada continuó con la presentación “Del fraude tradicional a los nuevos desafíos de seguridad en el ecosistema de pagos”, realizada por Raúl Cáceres, subgerente de Estudios de ChilePay. La exposición dio cuenta del fuerte crecimiento que han experimentado los medios de pago digitales en Chile: en los últimos 12 meses se registraron 7.700 millones de operaciones digitales, mientras que el 88% de los consumidores declara preferir medios electrónicos y 634 mil comercios ya aceptan pagos con tarjeta.
Este avance, según ChilePay, también ha aumentado la complejidad de los riesgos asociados al fraude. Durante el primer semestre de 2026 se registraron US$98 millones en fraude, equivalentes al 0,06% de las operaciones. Entre los principales desafíos se identificaron la rapidez con que los fondos defraudados pueden dispersarse entre distintas cuentas, la dimensión transfronteriza de delitos como el smishing y el vishing y las dificultades para compartir información que permita identificar oportunamente redes, patrones o cuentas utilizadas reiteradamente para cometer fraudes. En ese contexto, ChilePay relevó la importancia de profundizar la colaboración público-privada, centralizar información sobre nuevas modalidades de fraude y avanzar hacia mecanismos que permitan una detección más temprana y un mejor intercambio de señales de riesgo entre los distintos actores del sistema.